Jak uniknąć złych decyzji finansowych przy zakupie Hummera

Finansowa inteligencja jest kluczowa, zwłaszcza w kontekście zakupu pojazdów. Nie można dopuścić, aby wartość negatywna dwóch aut znalazła się w umowie finansowej na Hummera EV z oprocentowaniem 10% na kwotę przekraczającą sugerowaną cenę detaliczną o 50 tysięcy.

W jednym z filmów na TikToku użytkownika @ridewithyusuf, który jest dealerem samochodowym, przedstawiono zadziwiającą sytuację klienta, Anthony'ego, właściciela Hummera EV. Anthony jest zadłużony na sumę 168 tysięcy dolarów za używanego Hummera EV, który przejechał zaledwie 11 tysięcy mil.

Yusuf, chcąc odkupić auto od Anthony'ego, przygotował ofertę w wysokości 89 tysięcy dolarów, co w porównaniu do aktualnej wartości wydaje się być hojną propozycją. Tymczasem Anthony regularnie wydaje 3,300 dolarów miesięcznie na ten pojazd, płacąc astronomiczne oprocentowanie wynoszące 10%.

Jak doszło do tak tragicznej sytuacji? Anthony popełnił szereg błędów finansowych. Zanim nabył Hummera, posiadał już finansowane BMW X6 oraz Chevroleta Silverado, na których również był mocno zadłużony. W momencie zakupu Hummera dodał pozostałe zadłużenie obu pojazdów do nowej umowy finansowej.

Zakup Hummera za około 150 tysięcy dolarów z wpłatą 25 tysięcy, a następnie miesięczne raty w wysokości przynajmniej 30 tysięcy, doprowadziły go do długów przekraczających wartość auta. Jego sytuacja jest naprawdę trudna.

Wydaje się, że Anthony ma wysokie dochody, co pozwoliło mu uzyskać tak dużą pożyczkę, jednak wydawanie pieniędzy w ten sposób jest absurdalne. Yusuf stwierdził, że "musi mieć sporo pieniędzy, więc nie przejmuje się tym".

Co zatem zrobić, będąc zadłużonym na 100 tysięcy dolarów w związku z samochodem i niezainteresowanym dalszymi płatnościami? Nic. Nikt nie będzie spłacał takiego kredytu bez zabezpieczenia, a wartość samochodu nie pokrywa zadłużenia, więc Anthony będzie musiał poczekać na spłatę pożyczki lub rozważyć ogłoszenie bankructwa.